Cómo calcular los ingresos esperados
En el ámbito de las inversiones y las finanzas,retorno esperadoes un concepto central que ayuda a los inversores a evaluar el rendimiento promedio de una inversión potencial. Ya sean acciones, fondos u otros productos financieros, comprender cómo se calculan los rendimientos esperados es crucial para la toma de decisiones. Este artículo combinará los temas candentes y el contenido candente en Internet en los últimos 10 días, analizará en detalle el método de cálculo de los rendimientos esperados y proporcionará ejemplos de datos estructurados.
1. ¿Cuál es el rendimiento esperado?
El rendimiento esperado se refiere al rendimiento promedio esperado de un inversor dentro de un período de tiempo específico, calculado en base a una distribución de probabilidad. Tiene en cuenta todos los resultados posibles y su probabilidad de ocurrencia y es un promedio ponderado. La fórmula es la siguiente:
Retorno esperado = Σ (rendimiento × probabilidad)
Por ejemplo, una determinada acción tiene tres posibles tasas de rendimiento y sus probabilidades son las siguientes:
| Rendimiento | probabilidad |
|---|---|
| 10% | 30% |
| 5% | 50% |
| -2% | 20% |
Rentabilidad esperada = (10% × 30%) + (5% × 50%) + (-2% × 20%) = 4,6%
2. Ejemplos de rentabilidad esperada entre los temas candentes de Internet
En los últimos 10 días, el siguiente contenido candente está estrechamente relacionado con los ingresos esperados:
| temas candentes | Datos relacionados | Análisis de rentabilidad esperada |
|---|---|---|
| Volatilidad de las criptomonedas | El aumento o disminución de Bitcoin en un solo día es de ±5% | Los rendimientos esperados a largo plazo deben calcularse en función de la volatilidad histórica. |
| Nuevo sector energético de acción A | La tasa de retorno promedio en los últimos 5 días es del 3,2% | Los rendimientos esperados a corto plazo son superiores a la media del mercado. |
| Expectativas de subida de tipos de la Fed | La probabilidad de subida de tipos de interés es del 70%, lo que afectará a los ingresos de los bonos | La cartera de bonos necesita recalcular el rendimiento esperado |
3. ¿Cómo utilizar el rendimiento esperado para guiar la inversión?
1.Diversificación: Al combinar diferentes activos, se reduce el riesgo de un solo activo y se aumenta el rendimiento general esperado.
2.evaluación de riesgos: Los rendimientos esperados deben analizarse junto con los riesgos (como la varianza). Por ejemplo:
| opciones de inversión | retorno esperado | Riesgo (desviación estándar) |
|---|---|---|
| Acción A | 8% | 15% |
| Bono B | 4% | 5% |
3.Ajuste dinámico: Actualice la distribución de probabilidad y revise el rendimiento esperado en función de los puntos críticos del mercado (como las acciones recientes de conceptos de inteligencia artificial).
4. Precauciones
- Los datos históricos no equivalen al desempeño futuro y las probabilidades deben combinarse con la información más reciente (como cambios de políticas).
- Los altos rendimientos esperados pueden ir acompañados de altos riesgos, que deben seleccionarse en función de la preferencia personal por el riesgo.
-Revisión periódica y corrección de supuestos en el modelo de cálculo.
5. Resumen
El rendimiento esperado es una herramienta importante para cuantificar el valor de la inversión, pero debe aplicarse con flexibilidad en función de escenarios específicos. Temas candentes recientes, como las criptomonedas y la rotación del sector de acciones A, han proporcionado nuevos casos para el cálculo de los rendimientos esperados. Los inversores deben dominar los métodos, prestar atención a los datos y mantener un juicio racional.
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